Итак, рассматривается ситуация, когда человек в России (законодательства разных стран варьируют, поэтому по каждой стране нужно изучать законодательство отдельно) собирается заработать себе немного денег с помощью реального пластика. Денег на поездку за границу пока нет, или человек не выездной по каким-то причинам, вот и приходится работать в России. А, так как карты у населения здесь мало распространены в отличие от той же Европы, то продавцы смотрят на человека, который совершает по карт крупные покупки, как жители села Кукуево на негра. То есть риск того, что могут возникнуть последующие осложнения с правоохранительными органами, прямо скажем, выше. Соответственно, идя с картой надо просчитывать все варианты, которые могут произойти, в том числе и вариант того, что продавец вызовет милицию, а уйти не удастся. Тот, кто не думает о таком варианте и заранее не продумывает такие действия, с большой долей вероятности получит гораздо больше проблем, чем тот, кто знает, что он будет делать в той или иной ситуации. Кроме того, надо бы перед тем, как идти шоппиться, предпринять некоторые действия, которые помогут избежать уголовной ответственности. Итак, мы назвали ключевые слова данной темы: "уголовная ответственность". Если мы расплачиваемся в магазине поддельной картой, то это ошибка считать, что автоматически мы подпадаем под уголовную ответственность. Ведь квалифицировать наше действие как мошенничество можно лишь если в наших действиях был умысел - т.е. мы в момент использования карты осознавали факт использования и достоверно (заведомо) знали о поддельности карты. Мы же, естественно, этого не знали, а также не имели понятия, что пользуемся чужой картой. А при отсутствии умысла уголовная ответственность не наступает! Это факт, и из этого факта мы и будем исходить, планируя наши действия перед тем, как пойдём с картой для того, чтобы потом, в случае осложнений, не было мучительно больно... В общем, задача ясна: нам необходимо продумать легенду, а также обложиться бумажками и свидетелями, чтобы в случае возникновения неприятностей, мы могли все эти бумажки и свидетельские показания предоставить, избежав, таким образом, уголовной ответственности. Ведь без бумажки ты какашка, а против бумажек и свидетельских показаний следователь ничего не сможет сделать. Немного подумав, я придумал следующие варианты легенды. Вариант 1. Заказываем К-у или г-ну К-ву написание контракта с компанией Vassily Pupkin Software Investments Ltd., которая находится где-то за рубежом. В контракте говорится, что компания принимает вас на работу в качестве программиста, работающего вне офиса компании (оффшорное программирование), высылает вам корпоративную карту на ваше имя и на неё начисляет зарплату. Заказываем печать компании у Д, шлёпаем её на контракт и организуем отсылку письма с контрактом откуда-то из-за рубежа заказным письмом (чтобы почтовые служащие могли подтвердить в случае чего получение Вами письма). Потом якобы подписываем контракт и отсылаем его обратно, сохраняя при этом квитанцию. Была в письме карта или её не было, никто доказать не сможет, так как вскрывать письма запрещено (даже если кто-то и вскрыл конверт, он в этом не признается). В дополнение делаем несколько звонков на зарубежный номер, где стоит факс (легко узнать из интернета), чтобы у нас были дополнительные бумажки (квитанции с телефонной станции о том, что вы звонили в эту компанию - ведь вы не обязаны знать, что на самом деле мошенники общались с вами не из своего офиса). Потом покупаем карту, заказываем, чтобы на ней было написано "Business" или "Corporate", заказываем, чтобы над вашим именем было проэмбоссировано ещё и название компании, идём шоппиться и, в случае возникновения неприятностей, делаем круглые глаза, показываем контракт, конверт, в котором пришёл контракт (якобы вместе с картой) со штампами с почты, почтовую квитанцию об отправке подписанного контракта назад, квитанции о телефонных переговорах и утверждаете, что вы ни сном, ни духом не знали о том, что карта мошенническая, а только хотели купить для себя что-то на честно заработанные деньги. Эта схема имеет минус в том, что для того, чтобы у вас не рассыпалась легенда, имя на карте должно быть ваше (то есть шоппиться вы должны не по поддельным документам). Желательно также, чтобы вы не использовали данную схему с большим количеством карт, так как, в случае, если следователь попадётся какой-то продвинутый (маловероятно, но всё бывает), он сможет запросить ряд банков, которые эквайрят в данном регионе, не было ли ещё опротестованных транзакций с других карт, но с вашим именем. Сложно будет объяснить, откуда у вас взялись 20-30 карт, и все поддельные. Хотя с двумя картами (одна, на которую начисляется зарплата, а другая для корпоративных расходов) или даже с четырьмя картами (вы вполне можете программить для двух компаний одновременно, а мошенники увидели, что вы повелись, и обратились к вам с аналогичным предложением о работе и от лица другой компании) вполне можно сработать. Наверное, данную схему лучше применять в случае острой потребности в деньгах, а также для накопления первоначального капитала на поездку за границу. Вариант 2. Сделайте карту на имя человека, паспорт которого давно утерян, и найдите свидетелей, которые подтвердят, что человек, представлявшийся именем, которое указано на карте, встречался с вами неоднократно, занимал у вас деньги и в качестве обеспечения возврата денег написал расписку (которая, естественно, у вас сохранилась и вы её предъявите - причём впишите туда сумму не меньше, чем сумма вашей предполагаемой покупки по карте, а также впишите пункт о том, что в случае не возврата суммы долга должник уполномочивает вас снять сумму долга с его кредитной карты, которую он оставляет вам (укажите номер карты и её реквизиты)) и оставил в качестве залога свою кредитную карту, на которой, по его утверждению, была подобная сумма. После истечения срока возврата денег вы решили вернуть свои деньги, воспользовавшись его кредитной карточкой, и, конечно, понятия не имели, что совершаете операцию с поддельной картой. Данный вариант имеет минус в том, что совершать покупки придётся без документов на имя, которое эмбоссировано на карте. С другой стороны, плюсом, по сравнению с вариантом?1 является возможность каждый раз использовать новое имя на карте. Вариант 3. Я попытался в этом варианте придумать легенду, по которой бы объяснялось, откуда у вас поддельная карта и документы на другое имя. На эту схему меня натолкнул такой случай: Довольно распространённым ещё год назад был вариант, когда человек, который ехал с поддельной картой в Европу, брал с собой симпатичную девушку для того, чтобы приятно проводить время и не скучать в одиночестве. Проведя с девушкой пару ночей, он заявлял ей, что она ему очень понравилась, и он хочет сделать ей подарок. При этом он извлекал из кармана кредитную карточку на её имя и рассказывал историю, что он для неё открыл карту на её имя, а его друзья из России по его просьбе "закинули туда децл денег". Большую часть денег нужно "отмыть" и отдать, поэтому он просит девушку купить по этой карте ему "вон те часы" (карта ведь на её имя), а вот на оставшиеся деньги она может купить всё, что её душе угодно. Девушка расцветала, покупала часы и потом шла покупать себе, а кавалер, сославшись на дела, исчезал в неизвестном направлении. Таким образом, девушка не осознавала то, что карта поддельная и не имела умысла совершить мошенничество. Точно такую же ситуацию можно адаптировать и к мужчине. Сходить в ресторан, прийти туда с какой-то женщиной, чтобы официанты подтвердили, что женщина действительно была, а потом рассказывать сказки (подкреплённые свидетельскими показаниями ваших друзей и сотрудников ресторана/ресторанов) о том, как женщина, из-за того, что вы ей понравились в постели) а оказалось богатой женщиной) подарила вам карту на ваше имя, на которую она положила деньги (вот такой вы альфонс). Но, так как и женщина была замужем, и вы тоже не хотели, чтобы кто-то узнал о вашей с ней связи, то вы представились ей другим именем (которое было на ваших поддельных правах) - на это имя она и открыла карту, а признаваться в том, что изначально вы представились чужим именем, вам не хотелось (а денег, наоборот, хотелось). Вот и пришлось вам пойти за покупками с чужими правами - но вы же намеревались снять именно свои деньги! А за подделку прав, конечно, вы несёте ответственность, но права были сделаны более чем три года назад, а соответственно, срок давности за это преступление уже прошёл, поэтому от уголовной ответственности вы освобождаетесь, а административную ответственность (штраф) нести, готовы, и раскаиваетесь в содеянном. Конечно, вышеприведённые схемы условны, но доработать их всегда можно. Никто не знает, когда жареный петух клюнет, поэтому надо быть готовым и к неприятностям. Наихудший способ поведения в такой ситуации - это самому дать факты и улики против себя. Специалисты Приват Банка предотвратили попытку "карточного" мошенничества в Одессе. Специалисты Одесского филиала Приват Банка предотвратили попытку мошеннических действий с поддельными пластиковыми картами. В марте 2003 года в одно из отделений Приват Банка в г. Одессе обратился молодой человек с просьбой о снятии наличных в сумме 3700 грн. Клиент предъявил паспорт гражданина Украины и пластиковую карту, эмитированную банком-нерезидентом. Однако, во время проведения электронной авторизации, у кассира возникли подозрения о подлинности карты, и она провела голосовую авторизацию, которая показала, что предъявленная карта является поддельной. Оценив ситуацию, кассир отделения отвлекла внимание мошенника, что дало возможность его задержания сотрудниками Департамента безопасности Приват Банка. Как сообщили в пресс-службе Приват Банка, задержанным оказался 20-летний одессит, студент Одесского института экономики и права. При задержании у него была обнаружена еще одна поддельная пластиковая карта, но уже другого зарубежного банка. В ходе беседы с сотрудниками службы безопасности, мошенник сообщил, что поддельные карты были им куплены на одном из сайтов в Интернет, там же была получена информация о способах совершения мошеннических действий с использованием поддельных пластиковых карт. Мошенник, изъятые поддельные карты и деньги были переданы сотрудникам Приморского РО ОГУ УМВД Украины в Одесской области для проведения дознания. В ходе, которого оказалось, что в 2000 году он уже привлекался к уголовной ответственности за фальшивомонетничество и получил условный срок. По данному факту возбуждено уголовное дело по ст.190 ч.3 УК Украины (мошенничество с использованием электронно-вычислительной техники). В настоящее время мошенник арестован и содержится в СИЗО УМВД Украины в Одесской области. -------------------------------------------------------------------------------- Этот человек уже дал сам против себя показания. Почему? да потому что задержание было для него неожиданным, и он не был подготовлен к такой ситуации. У него не была продумана легенда, у него не было подтверждающих бумажек, не было свидетелей, готовых подтвердить его слова... Поэтому он рассказал то, что было на самом деле. Не понимая то, что чистосердечное признание уменьшает вину, но увеличивает срок. Поэтому перед тем, как пойти на дело (особенно в России или странах бывшего Союза), не поленитесь потратить некоторое время для того, чтобы прикрыть свою задницу. Не забудьте подготовить достаточно свидетелей, проследите, чтобы они не путались в деталях (где они видели вас, как выглядит этот человек, когда это было, шёл ли в это время дождь и т.д.). Не забудьте перед использованием какой-то схемы проконсультироваться с адвокатом, который, в случае неприятностей, будет вести ваше дело (вы ведь уже знаете, кто будет помогать вам в случае неприятностей? Вы ведь не хотите, чтобы вам дали общественного адвоката, который будет советовать вам во всём чистосердечно признаться для того, чтобы якобы смягчить свою вину?) - адвокат поправит вашу схему и даст полезные рекомендации в чём её улучшить и т.д. -by "David®"
Найти дропа не всегда представляется удобным, возможным, а иногда - разумным. Никто не даст тебе гарантий того, что сделает со скарженным добром дроп. Кроме того, для некоторых личностей верен такой подход - чем меньше людей задействовано, тем меньше шанс попасться. Конечно, если в роли дропа выступает твой хороший знакомый - это совсем другое дело.
Ну давай поразмыслим... Вот те нужен дроп, ты его ищещь ищещь и ищещь, потом находишь с горем пополам, потом приимущественно дропы нужны в сша, а прикинь если дроповод дал те дропа который в black list !,! И т.д. по списку... Зароботаешь себе гемороя. Как гласит народная мудрось Не лезь в воду незная броду. А тут просто придумал легеду, напечатал каких бумажек с фирм и всё ! Сам работаешь... Как говорится Нет умысла нет приступления !
