Вообщем дело такое. Работаю удаленно. Получаю ЗП на WM. C WM вывожу на свою карту. Суммы хорошие. За последний год >600kРуб. В банке затребовали документы, объясняющие происхождение средств. Какие документы мне им предоставить? Какие последствия этого мониторинга для меня могут быть. Договоров с заказчиками не заключал.
Обязан. В договоре с банком есть такой пункт: Банк имеет право требовать от меня с целью выполнения требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем и финансового терроризма .... бла бла бла.. предоставлении информации в письменном виде и документов, раскрывающих смысл проводимых операций и сделок.
> если переводы от частного лица были, можно не париться Переводы от WM. Точнее от ООО "Агенство Гарантий". Покупка ценных бумаг.
ТС, скажи прямо что работаешь в сети удаленно. Максимум что тебе предъявят так это 18 или сколько там % от сей суммы. Все же лучше чем 5 лет). Оплачивай налог и живи спокойно если суммы крупные.
Соответственно, происхождение средств - продажа ценных бумаг. А вот информация о происхождении этих ценных бумаг в компетенцию банка не входит.
да никто такого не требует разве что суммы выше 150к. гривен за одну трансакцию, а это почти не реально
В рублях. 50-60 тыс. руб. за один перевод. В год 8-9 переводов Тем не менее они интересуются. Сказал что работаю удаленно. Но это им не нравится, т.к. нет никаких договоров с заказчиками. А есть соотв. статья что входит а что нет?Т.е. до какого уровня они могут копать? Не могу сказать. Извините уж.
На сколько я знаю, банки РФ даже внимания не обращают, на переводы в таких количествах. Берут под мониторинг в том случае, если несколько месяцев подряд были переводы более 600к за раз. И то, только под мониторинг берут. В таких случаях нельзя говорить, что работаешь удалённо. Просто нужно написать, что переводы получаешь от частных лиц, от друзей, родственников, за машину, квартиру, учёбу. Получаю переводы от частных лиц, ты не нарушаешь законы.
полностью согласен, как я выше написал в гривнах 150к в рублях это как раз что ТС написал 600к, других вариантов просто нету
а в чем такой секрет? название банка ни о чем ещо не говорит, или ты боишься что за названием банка ачатовцы тебя найдут
Уже сказал. Надеюсь что в налоговую не сдадут. От каких частных лиц? Это будет следующий вопрос. В любом случае попросят какое-то подтверждение. Вдруг эти частные лица - террористы с Кавказа или киберпреступники?
я имею ввиду что нет прав у банка спрашивать кто именно переводит\получает так что если им это надо узнать - помогает суд. а он банкам помогает всегда. как и прокурор.
