ЦБ будет контролировать все переводы денег между физлицами Банк России начнёт запрашивать у банков данные обо всех переводах между физическими лицами — то есть о p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе личные данные отправителей и получателей. Соответствующую форму отчётности банк разослал кредитным организациям, сообщает 27 декабря РБК. В ЦБ изданию пояснили, что новая форма отчётности вводится в целях оптимизации представления данных банками и получения актуальной информации для анализа рынка и для формирования статистических показателей. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям, например, по конкретным картам или по определённым гражданам (паспорт, ID, ИНН, телефон). В отчёте должны указываться все входящие и исходящие переводы между физлицами: со счёта на счет; с карты на карту; через Систему быстрых платежей; с электронного кошелька на электронный кошелёк, с карты на кошелёк и обратно; со счета абонента оператора связи на кошелёк или карту и обратно; переводы физлица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации; трансграничные переводы; без открытия счета, в том числе через платёжные терминалы платёжных агентов; через системы денежных переводов, такие как Western Union, CONTACT и пр. По мнению экспертов, нововведение может быть использовано для борьбы с бизнесом, принимающим оплату на личные карты, с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками. _________________ 27.12.2021 https://www.fontanka.ru/2021/12/27/70342658/
